Mandat de gestion

PRINCIPES

Gérer son capital nécessite non seulement certaines compétences mais aussi et surtout de prendre son temps. Si vous n’avez pas la possibilité de suivre régulièrement l’évolution des marchés financiers, nous vous proposons un mandat de gestion.

Nous nous réjouissons de vous accueillir afin de déterminer en votre compagnie votre profil de risque et, par la suite, la stratégie de placement qui correspond le mieux à vos objectifs. Nous pourrons ainsi mettre en place une gestion de portefeuille efficace, personnalisée, à même de répondre à vos attentes.

Un mandat de gestion peut nous être confié à partir de 300'000.—CHF ou contre-valeur en monnaies étrangères.

En nous déléguant un mandat, vous restez toutefois parfaitement informé de toutes les décisions de gestion :

le courrier de chaque opération boursière initiée par nos soins vous est adressé en copie par la banque dépositaire ;

des points de situation sur l’évolution des placements sont faits régulièrement : visites, relevés de portefeuille mensuels, rapports de performance.

En outre, vous bénéficiez d’une transparence totale sur les frais appliqués, conformément à la nature de la relation entre les clients et les gérants de fortune indépendants :

• structure claire et avantageuse des tarifs de mandat ;

• facture annuelle détaillée des frais de mandat.


 

 
TARIFS

Nos tarifs tiennent compte de la stratégie choisie. En effet, un portefeuille composé essentiellement d'obligations ne nécessite pas la même attention qu'un portefeuille axé sur une stratégie actions, où le trading tient une place beaucoup plus importante.

Les tarifs en vigueur sont les suivants:
(fourchettes données à titre indicatif, également en fonction du capital en gestion)

   
Revenu fixe 0.30 % - 0.50%
Rendement 0.50 % - 0.60%
Equilibré 0.60 % - 0.70%
Croissance 0.70 % - 0.80%
Actions 0.80 % - 0.90%


Le calcul des frais de mandats s'effectue au 31 décembre et tient compte de la valeur moyenne de votre portefeuille durant l'année (valeurs trimestrielles)
+ TVA 8 %.

Exemple de calcul des frais de mandat annuel :

Supposons qu’un portefeuille, d’une valeur initiale de 875'000.—CHF en début d’année, évolue de la manière suivante :

   
31 mars 911'000.—CHF
30 juin 905'000.—CHF
30 septembre 899'000.—CHF
31 décembre 902'000.—CHF

Ce portefeuille suit une stratégie de placement « revenu fixe » et est soumis au tarif de 0.35% par an (tarif indicatif).

La facturation des frais de mandat, établie au mois de janvier pour l’année écoulée, se basera sur le calcul suivant :

• Valeur trimestrielle moyenne du portefeuille :

(911'000 + 905'000 + 899'000 + 902'000) / 4 = 904'250.—CHF

• Application du tarif annuel :

904'205 x 0.35 % = 3'164.85 CHF

TVA 8.0% =   253.20 CHF
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Honoraires de gestion = 3’418.05 CHF